El Grupo Unicaja obtuvo un beneficio neto de 543 millones de euros en los nueve primeros meses de 2026, un 8,1% más que los 503 millones del mismo periodo de 2025, según las cuentas difundidas este 30 de octubre por la entidad.
El avance responde a tres palancas, según el banco: el crecimiento de los ingresos recurrentes, el dinamismo comercial y la mejora de la calidad del balance, que permitió recortar un 20% las dotaciones totales.
El 95% del beneficio, al accionista
El Consejo de Administración de Unicaja ha acordado un segundo dividendo a cuenta de 6,42 céntimos por acción, que se abonará el 17 de diciembre. Se suma al de 8,44 céntimos pagado el 24 de septiembre, por unos 217 millones de euros.
Ambos pagos sumarán alrededor de 382 millones, un 126% más que los repartidos a cuenta en 2025. La entidad prevé completar la remuneración con un dividendo complementario en abril de 2027, pendiente de que la Junta General apruebe las cuentas.
En conjunto, Unicaja espera destinar el 95% del resultado consolidado de 2026 a sus accionistas, íntegramente en efectivo, frente al 70% del ejercicio anterior. Se trata de una previsión, no de un compromiso cerrado.
Crédito a empresas, un 11,4% más
En la cuenta de resultados, el margen de intereses creció un 3%, hasta 1.151 millones, y las comisiones netas, un 1,3%, hasta 397 millones. El margen bruto alcanzó 1.629 millones, un 3,5% más.
Los costes avanzan más rápido: los gastos de administración suben un 4,9% por las inversiones del Plan Estratégico 2025-2027 y la aplicación del convenio colectivo. La ratio de eficiencia se sitúa en el 45,8%, frente al 45,2% de un año antes, según las tablas de la entidad.
La inversión crediticia sana crece un 4,9%, hasta 49.371 millones. El crédito a empresas avanza un 11,4%, frente al 3,5% del sector, y la nueva producción alcanza 9.347 millones, un 9,2% más, de los que 4.486 millones corresponden a empresas y autónomos.
Por su parte, la gestión de patrimonios y seguros aporta ya el 19% del margen bruto. Los fondos de inversión crecen un 13,9%, hasta 19.226 millones, con una cuota del 15% de las suscripciones netas del sector, según Inverco.
La ratio de morosidad baja al 1,8%, 41 puntos básicos menos en un año, y los activos improductivos se reducen un 22,4%, hasta 1.392 millones. En contraste, el mayor reparto y el crecimiento del crédito presionan la solvencia. La ratio de capital de máxima calidad (CET1) cae siete décimas, hasta el 15,5%, aunque mantiene una holgura de 6,9 puntos sobre los requerimientos. El patrimonio neto retrocede un 9%, hasta 6.352 millones.
