Recientemente he podido leer que un 47% de los españoles prefieren recurrir a un asesor independiente para gestionar sus inversiones. Los bancos quedan como segunda opción para un 42%. Cambia así una tendencia que durante años se mantuvo intacta. Pero ¿qué ha ocurrido para que el escenario haya cambiado tanto?
En mi opinión, el valor que el inversor ha atribuido al asesor financiero es fruto de años de buen trabajo y confianza, establecidos sobre la independencia. El principal motor de un asesor financiero es el cliente: acompañarle siempre, pero especialmente en momentos tan complejos como los actuales, conociendo sus objetivos y ayudándole a alcanzarlos, es la clave de nuestra actividad.
Ese apoyo, debe carecer de limitaciones y ejercerse con libertad. Cada vez se hace más necesario por dos cuestiones: la primera, por la cantidad de propuestas, información y ofertas que llega a los clientes y la segunda, porque los conocimientos de los inversores y ahorradores son cada vez más sofisticados y demandan el acompañamiento de un experto que le ayude en la toma de decisiones. Sólo así seguirá haciéndose cada vez más imprescindible nuestro papel. Sólo así se le puede confeccionar al cliente un patrón a su medida, de acuerdo y capaz de responder a sus expectativas financieras.
Susana Checa Lavado es asesora financiera en Málaga. Forma parte de la red especializada Caser Asesores Financieros desde julio 2020. Economista, apasionada por las finanzas, Master en CUNEF en Mercados Financieros, EFPA desde 2015, y exmiembro de Junta de Gobierno de Colegio de Economistas, cuenta con más de 25 años de experiencia en el sector.
Susana junto a Francisco de Asís Romero Lazúen, conforman el excelente equipo de asesores en Málaga.
Caser Asesores Financieros se apoya en Caser Valores e Inversiones AV (autorizada por la CNMV el 22 de diciembre de 2017).